5 Jenis Bisnis yang Berpotensi Penipuan, SCAM & Ilegal

Kita semua menginginkan mempunyai bisnis yang prospektif dan menguntungkan. Namun tidak jarang sahabat yang ikutan sebuah bisnis malah berakhir dengan penipuan. Oleh karena itu harus waspada dan selektif. Yuk simak 5 Jenis Bisnis yang Berpotensi Penipuan, SCAM & Ilegal.

5 Jenis Bisnis yang Berpotensi Penipuan, SCAM & Ilegal

5 Jenis Bisnis yang Berpotensi Penipuan, SCAM & Ilegal dibawah ini tidaklah 100% penipuan. Malah jika anda bisa memilih bisnis yang kredibel bisa menjadi sebab bisnis anda berkembang dengan baik.

Namun sayangnya banyak oknum yang memanfaatkan jenis bisnis dibawah ini untuk keuntungan sesaat yang akan mereka dapatkan. Oknum-oknum tersebut yang membuat bisnis ini menjadi buruk dimata masyarakat.

Oleh karena itu ketika anda ditawarkan bisnis dibawah ini harus jeli. Harus kroscek kredibilitasnya. Cek juga legalitasnya. Jangan sampai anda sudah investasi besar berujung dengan kebangkrutan atau penipuan.

Yuk simak 5 Jenis Bisnis yang Berpotensi Penipuan, SCAM & Ilegal yang saya copas dari sumber media sosial jonru.

Check it dot

------------------------

==1. Bitcoin dan teman-temannya (Crypto)==

Crypto adalah mata uang digital, yang tercipta dari sistem komputer yang canggih. Penjelasan detilnya cukup rumit. Jika anda penasaran, dipersilahkan tonton penjelasan lengkapnya pada 2 video berikut:

Bitcoin (Part 1) https://www.youtube.com/watch?v=rUUFeIw0Pgo

Bitcoin (Part 2) https://www.youtube.com/watch?v=Bw7KX17s5bQ

Kedua video ini dibuat oleh seorang pendeta sekaligus pebisnis dan Youtuber bernama Tjandra Tedja. Sebagai seorang nonmuslim, tentu beliau tidak membahas sisi halal-haram dari uang crypto ini.

AAAAA

Namun penjelasan beliau sangat lengkap, jelas, komprehensif, dan  mudah dipahami. Saya sangat merekomendasikan Anda untuk menonton kedua video tersebut sampai selesai.

Setelah menontonnya, saya percaya bahwa Anda akan YAKIN bahwa memang benar, bisnis uang crypto itu seharusnya kita hindari.

Crypto adalah nama umum, sama seperti "mobil" atau "motor" atau "kulkas".

Jika selama ini Anda sering mendengar istilah bitcoin, perlu diketahui bahwa ini merupakan salah satu merk uang crypto. Dan merk lainnya masih banyak. Hanya saja, bitcoin yang paling terkenal.

Mengenai hukum halal-haramnya uang crypto, sejumlah ulama (termasuk Ustadz Abdul Somad) memfatwakan bahwa uang crypto halal digunakan sebagai alat pembayaran, namun HARAM jika digunakan untuk investasi.

Alasan utamanya adalah karena di dalam bisnis crypto ini termasuk unsur spekulatif alias judi.

Bagi saya pribadi, lebih baik pakai uang yang resmi saja dari pemerintah. Uang Crypto itu sangat tidak aman, karena hari ini harganya melonjak, dan besok tiba-tiba anjlok luar biasa. Dan tidak ada lembaga yang bisa menjamin uang crypto. 

==2 Investasi==

Ada teman yang berkata: 9 dari 10 orang yang menawarkan bisnis investasi adalah penipu. Yang 1 orang baru belajar nipu, dan anda adalah calon korban pertamanya.

Mungkin pendapat teman ini tidak 100% benar. Namun kebanyakan bisnis investasi memang sangat rawan dengan penipuan.

Apalagi saat ini banyak investasi bodong. Dan korbannya sudah sangat banyak. Waspadalah!

Bukan berarti kita tidak boleh bermain di bisnis investasi. Boleh-boleh saja, terutama jika produk dan sistemnya halal sesuai syariah.

Terlepas dari halal haramnya, berikut adalah jenis investasi yang RELATIF AMAN. Saya pakai kata "relatif", karena aslinya tidak 100% aman.

1. Berinvestasi pada perusahaan go public. Bahasa lainnya adalah membeli saham mereka.

Biasanya, perusahaan go pulic memperbolehkan kita membeli saham mereka dalam bentuk lembaran saham, dan perlembar biasanya cukup murah. Sehingga bisnis seperti ini cocok untuk mereka yang bermodal tipis.

Kenapa investasi seperti ini relatif aman? Karena kita menitipkan uang pada perusahaan besar yang ternama dan terpercaya. Jadi lebih terjamin, gitu.

2. Berinvestasi pada bisnis tertentu, di mana kita:

- Punya bargaining power yang tinggi untuk mengendalikan bisnis tersebut

- Memiliki akses yang luas untuk memantau perkembangan bisnis tersebut

Misalnya Anda bekerja sama dengan seorang teman dalam bisnis restoran. Anda sebagai pemodal tunggal, dan si teman sebagai pengelolanya. Anda diberi saham 50% atau 51% pada restoran tersebut, sehingga Anda punya wewenang untuk mengendalikan bisnisnya. Anda juga diberikan akses yang luas untuk sewaktu-waktu memantau restoran tersebut, memeriksa keuangannya, dan sebagainya.

Nah, investasi jenis ke-2 ini hanya cocok untuk Anda yang bermodal besar.  Kategori sultan. Kalau Anda bukan sultan, maka silahkan berjuang dulu jadi sultan, hehehe...

Intinya: Jika Anda belum kuat dari segi finansial, saran saya jangan pernah berbisnis investasi. Sebab jika dipaksakan, Anda akan berada pada situasi kontradiktif: Jadi investor tapi tak punya bargaining power. Investor tapi lemah. Anda akan sangat mudah dikadalin.

AAAAA

* * *

Menurut saya, hanya 2 jenis investasi di ataslah yang relatif aman dari resiko penipuan. Walau tentu saja, tetap ada potensi penipuannya. Yang harus kita lakukan adalah TETAP WASPADA.

* * *

Lantas, bisnis investasi seperti apa yang sebaiknya kita hindari?

Bisnis investasi yang harus kita hindari adalah:

========

SATU:

========

Bisnis investasi apapun, yang ditawarkan oleh perorangan. Contohnya adalah investasi jual beli sembako, investasi pengadaan peralatan kantor, investasi jual beli hasil pertanian, dan sebagainya.

Tidak peduli apapun jenis produk atau objek investasinya, namun intinya Anda ditawarkan jadi investor.

Biasanya, orang yang menawarkan investasi sepert ini, awalnya tidak kita kenal. Lalu kita berkenalan. Dia sangat pintar "mencuri hati" kita, sehingga kita jadi percaya padanya.

Di tahap-tahap awal berinvestasi, terutama ketika jumlah uang yang kita setorkan masih sedikit, biasanya semua urusan masih lancar. Kenapa? Karena si penipu sedang berusaha membangun kepercayaan kita.

Lalu ketika kita sudah sangat percaya padanya, dia pun menawarkan investasi bernilai besar.

Setelah kita setor dana besar itulah, si penipu mulai beraksi. Uang kita dibawa kabur, orangnya hilang entah ke mana.

Harus kita camkan dengan baik-baik, "Yang bisa menipu kita hanyalah orang yang benar-benar kita percaya."

Makanya tidak heran jika banyak sekali korban penipuan yang berkata, "Saya benar-benar tidak menyangka. Selama ini kami sudah seperti saudara sendiri bla..bla...bla..."

Para penipu seperti ini memang cukup cerdas. Mereka sangat sabar dalam proses melakukan aksinya. Hal pertama yang dia lakukan adalah MEMBANGUN KEPERCAYAAN. Dia akan melakukan apa saja, agar kita sangat percaya padanya.

Setelah kita sangat percaya padanya itulah, dia segera melancarkan aksinya. Waspadalah!

========

DUA:

========

Bisnis investasi yang ditawarkan oleh perusahaan baru, yang belum Anda kenal.

Nah, inilah salah satu keanehan masyarakat kita. Belum kenal dengan perusahaannya, belum tahu siapa pemilik bisnisnya, tapi kok percaya banget menitipkan uang ratusan juta pada mereka.

Hanya karena tergiur oleh iming-iming penghasilan yang besar!

Padahal dalam bisnis apapun, seharusnya kita bermitra dengan pihak yang memang sudah sangat kita percayai.

"Tapi saya diajak investasi oleh sahabat yang sangat saya percayai."

 

Iya, sahabat Anda tersebut mungkin sangat jujur orangnya. Masalahnya, dia adalah calon korban juga, sama seperti Anda.

Justru, kita harus fokus ke perusahaannya, bukan kepada "siapa yang ngajak".

Jika Anda belum tahu perusahaannya, belum kenal siapa pemiliknya, apalagi jika itu perusahaan baru dan masih kecil, maka sebaiknya jangan titipkan uang investasi Anda pada mereka.

Jangan terkecoh pula jika mereka mengaku sebagai perusahaan besar, legalitas lengkap dan sebagainya. Tetap waspada dan jangan mudah percaya.

Fakta dan pengalaman membuktikan bahwa SEMUA bisnis investasi yang seperti ini adalah BODONG. Korban sudah sangat banyak. Waspadalah!!!

NB: Bisnis investasi seperti ini biasanya digabungkan juga dengan sistem ponzi.

Jadi mereka menjanjikan komisi tertentu jika kita berhasil merekrut orang lain. Dengan cara inilah, makin banyak orang yang gabung, yang artinya makin banyak yang tertipu.

Sisi paling buruk dari sistem seperti ini adalah ketika misalnya Anda mengajak A untuk gabung. Tentunya, si A menyetor investasi ke perusahaan melalui Anda.

Ketika nanti bisnisnya bubar, si A rugi karena uangnya sudah disetor tapi dia belum dapat apapun.

Si A akan minta kepada Anda agar uangnya dikembalikan. Namun tentu saja, Anda tidak bisa memenuhi permintaan tersebut, sebab uangnya sudah disetor ke perusahaan.

BAYANGKAN jika yang Anda rekrut bukan hanya A, melainkan 20 orang. Hidup Anda akan tidak tenang, karena dikejar-kejar oleh 20 orang tersebut. Anda mungkin akan dituduh sebagai penipu, padahal penipu aslinya adalah si perusahaan.

Oleh karena itu, jangan pernah gabung dengan bisnis investasi yang seperti ini. Kalaupun misalnya Anda sudah terlanjur gabung, JANGAN PERNAH NGAJAK ORANG. 

AAAAA

==3 Trading==

Jika diterjemahkan secara bebas, TRADING artinya PERDAGANGAN atau JUAL BELI. Jadi kalau bisnis jual beli barang, tentu boleh-boleh saja. Tak ada masalah, terutama jika sistem dan produknya halal.

Namun masalahnya, publik sepakat bahwa yang dimaksud dengan bisnis trading bukan itu. Bisnis trading adalah bisnis yang tak ada produknya. 

Dalam konsep finansial, trading merujuk pada proses jual beli sekuritas, contohnya saham. Selain itu, trading juga sering dilakukan di pasar berjangka dan pasar valuta asing atau yang sering disebut dengan forex (foreign exchange).

Dari segi legalitas, pemerintah lewat Bappebti bisa memberikan izin kepada perusahaan yang bergerak di bidang trading. Jadi bisnis trading itu ada yang legal, yang illegal juga ada.

Namun perlu kita ketahui, bahwa soal halal atau haramnya bisnis trading, itu diluar kewenangan Bappebti. Itu adalah wilayah MUI.

Makanya, sangat aneh jika banyak orang yang berkata, "Jika trading itu haram, kenapa dilegalkan oleh Bappebti?" Orang yang bertanya seperti ini, mungkin otaknya perlu diservis hehehe...

Mereka lupa bahwa Indonesia bukan negara yang menerapkan syariat Islam.

Bisnis trading itu penuh dengan spekulasi. Ketika Anda menang, maka di seberang sana ada orang lain yang rugi. Dan ketika Anda rugi, di seberang sana ada orang lain yang untung.

Para pemain trading biasanya untung hanya ketika bermain-main dengan modal kecil. Namun ketika mereka setor modal besar, di situlah kerugian mulai datang.

Ada tetangga saya yang harus kehilangan rumah serta mobilnya, gara-gara dia bermain di bisnis trading.

Ada teman saya berinisial F, seorang pengusaha sukses, yang punya teman pemilik bisnis trading. Menurut Pak F, teman-temannya yang owner bisnis trading itu umumnya menghabiskan uang mereka untuk main perempuan, berjudi, mabuk-mabukan, berfoya-foya.

Yang jadi pertanyaan saya: Apakah Anda rela memperkaya para owner bisnis yang kelakukannya seperti itu?

Jadi saran saya: Jangan pernah ikut bisnis trading. Masih banyak bisnis lain yang halal dan berkah.

AAAAA

==4 Ponzi==

Banyak sekali orang  yang rajin menuduh ponzi, padahal mereka tidak tahu apa itu ponzi. Bahkan banyak orang yang aktif dalam "gerakan anti ponzi", namun sayangnya mereka pun tidak tahu apa itu ponzi. Lucu ya? Hehehe....

Ponzi adalah sebuah bisnis, di mana uang pendaftaran kita dibagi-bagikan kepada orang-orang yang duluan gabung. Jadi ini hanya permainan uang saja, alias bisnis tanpa produk (money game). 

Kalaupun ada produknya, biasanya hanya kamuflase.

Karena sistemnya seperti itu, maka ponzi itu sifatnya menguntungkan yang atas (yang duluan gabung) dan merugikan yang bawah (yang belakangan gabung).

Kenapa? Karena yang atas pasti sudah dapat hasilnya, yakni komisi dari pendaftaran para downline.

Sedangkan orang-orang yang bawah akan rugi. Karena mereka sudah bayar mahal-mahal, tapi tiba-tiba bisnisnya bubar, atau dibubarkan oleh pemerintah. Padahal para downline ini belum dapat hasil apapun.

Biasanya, bisnis ponzi memang tidak bertahan lama. Ponzi adalah bisnis yang didesain untuk berumur pendek. Para pendiri bisnis ponzi biasanya memang bertujuan untuk mengeruk keuntungan jangka pendek saja.

Mereka mendirikan ponzi A, lalu mengeruk uang dari masyarakat. Setahun kemudian, ponzi  A bubar, lalu mereka mendirikan ponzi B. Demikian seterusnya. Jadi intinya, para pendiri bisnis ponzi itu adalah PENJAHAT.

Karena ponzi itu bisnis yang buruk, maka biasanya mereka pakai kedok.

Cara mengenali bisnis ponzi sebenarnya sangat mudah, yaitu:

1. Pendaftaran gratis.

2. Tidak ada produk yang dijual. Kalaupun ada produknya, itu hanya kamuflase.

3. Kita dijanjikan untuk dapat banyak penghasilan, hanya dengan melakukan hal-hal yang sepele, seperti:

- dibayar untuk nonton iklan

- dibayar untuk jalan kaki

- dibayar untuk belanja di marketplace

- dan sebagainya.

Hal-hal seperti di atas memang terkesan sangat indah dan menggiurkan. Namun sebenarnya, itu hanya kedok. Inti dari bisnis mereka ada pada poin 4 berikut ini:

4. Setelah mendaftar (secara gratis), kita dirayu-rayu untuk upgrade, agar bisa mendapat penghasilan yang jauh lebih besar.

Untuk upgrade ini tentu ada biayanya.

Nah, biaya upgrade inilah yang dibagi-bagikan kepada para upline yang di atas. Dan inilah sebenarnya inti dari bisnis mereka. Namun mereka "bermain cantik" dengan cara membuat kamuflase seperti dijelaskan pada poin 3 di atas.

Nah, jika Anda ketemu bisnis yang konsepnya seperti nomor 1 hingga 4 di atas, maka dapat dipastikan bahwa itu PONZI. Yuk dihindari, jangan pernah mau gabung.

Jangan terkecoh oleh kedoknya yang terkesan sangat indah!

==5 BINIS MLM==

Bisnis MLM adalah salah satu bidang bisnis yang cukup menjanjikan. Namun memilih bisnis MLM juga harus hati-hati. Tidak sembarang ikut bisnis MLM yang track recordnya belum jelas.

Saya join bisnis PT BEST Syariah juga tidak asal gabung. Ada proses mempelajari dulu sampai akhirnya gabung. Alhamdulillah sekarang sudah mendapatkan beberapa reward setelah bekerja keras dan cerdas selama beberapa tahun.

Selengkapnya bisnis MLM Insya Allah akan saya bahas di kesempatan yang lain.

Jika anda mau edukasi gratis bisnis MLM PT BEST Syariah silahkan klik dibawah ini untuk mendapatkan materinya by email. 👇🏿👇🏿👇🏿

www.smash-program.com/eco

Salam

Adhin Busro 

Founder SMASH Program

AAAAA

Artikel Tambahan Seputar Penipuan Bisnis Online

Menghindari Jerat Penipuan Berkedok Investasi

Entah kenapa, setiap tahunnya ada saja masyarakat yang tertipu dalam jerat investasi bodong. Padahal, dari mereka tidak sedikit yang berpendidikan tinggi. 

Namun, dari semua jerat investasi bodong tersebut, modusnya hampir sama menawarkan imbal hasil yang tidak realistis atau jauh dari kewajaran. Salah satu yang saat ini sedang heboh adalah skema manusia membantu manusia (MMM) atau di negara asalnya Rusia, skema ini dinamakan Mavrodi Mondial Moneybook. Meski mengklaim skema yang mereka lakukan bukanlah investasi, anehnya MMM mengiming- imingi anggotanya dengan keuntungan minimal 30% dalam sebulan. 

Anehnya lagi, meski beriklan secara besar-besaran di media, keberadaan kantor MMM tidak jelas. Mereka hanya berinteraksi melalui laman saja, yakni www.indonesia-mmm.net. Tak mau kecolongan, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) pekan lalu mengimbau masyarakat untuk mewaspadai kegiatan MMM yang berpotensi merugikan mereka. Bahkan, OJK meminta Kementerian Komunikasi dan Informatika memblokir situs internet yang digunakan dalam kegiatan MMM. 

Deputi Komisioner Manajemen Strategis I B Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Joni Swastanto mengatakan, OJK mendorong masyarakat tetap bersikap kritis dan bijaksana dalam menggunakan uangnya. Baik untuk kegiatan investasi maupun kegiatan lain yang bersifat mempercayakan uangnya pada sistem atau pihak lain. 

Dengan demikian, berarti masyarakat menghargai dan menjaga harta benda yang diperoleh dari jerih payahnya, sehingga rencana masa depan yang baik dapat diwujudkan. Menurut dia, langkah-langkah preventif yang telah dilakukan OJK selain edukasi dan penjelasan kepada masyarakat, juga melalui berbagai media atau sarana komunikasi, serta terus berkoordinasi dengan Satgas Waspada Investasi untuk terus memonitor dan menindaklanjuti laporan masyarakat yang memenuhi berbagai kriteria investasi yang diduga bodong. 

Dia menjelaskan ada beberapa ciri investasi bodong yang harus diperhatikan, yakni kegiatan tidak ada izin usaha dari instansi yang berwenang; tidak adanya penjelasan tentang underlying usaha kegiatan investasi, yang memenuhi aspek kewajaran dan kepatutan di setiap kegiatan investasi; tidak adanya penjelasan tentang cara pengelolaan investasinya; tidak jelasnya struktur kepengurusan, struktur kepemilikan, struktur kegiatan usaha, dan alamat domisili usaha, imbal hasil di luar batas kewajaran; serta kegiatan yang dilakukan menyerupai money game dan ponzi scheme , sangat berisiko menyebabkan terjadinya kegagalan mengembalikan dana masyarakat. 

”OJK mengimbau kepada masyarakat dalam melakukan transaksi keuangan apa pun dalam bentuk investasi, agar selalu memperhatikan rasionalitas, risiko, biaya, dan manfaat,” jelas Joni. Ada saja cara yang dilakukan perusahaan investasi yang diduga bodong untuk menarik investor, salah satunya adalah beriklan di media televisi. Langkah tersebut dilakukan agar calon investor percaya dengan performa perusahaan tersebut. 

Anggota Komisioner Komisi Penyiaran Indonesia (KPI) Sujarwanto Rahmat Arifin mengatakan, pihaknya mendukung langkah yang ditempuh otoritas keuangan. Salah satunya dengan mengirimkan surat kepada sejumlah lembaga penyiaran yang telah telanjur menayangkan iklan perusahaan investasi diduga bodong, agar bijak menerima orderan iklannya. 

Praktisi investasi Sukur Nababan mengatakan, instrumen investasi di Indonesia cukup beragam. Mulai perbankan, asuransi, pasar modal, hingga multilevel marketing . Hanya, masih banyak masyarakat yang belum mengetahui manfaat dan keuntungannya. ”Sepertinya edukasinya masih kurang,” jelas Syukur. Masing-masing dari investasi tersebut memiliki keunggulan. Misalkan saja berinvestasi di saham akan mendapatkan dividen dan saham bonus. 

Berinvestasi di properti cenderung menikmati kenaikan harga yang terus-menerus. Sementara di asuransi selain memperoleh keuntungan investasi, juga manfaat perlindungan kesehatan. Selain instrumen investasi tersebut, sejak beberapa tahun terakhir juga sedang gencar instrumen investasi melalui skema MLM. 

Bisnis ini cenderung digandrungi karena memberikan keuntungan yang cukup besar akibat hilangnya biaya penjualan dan promosi. Dari sekian banyak instrumen investasi yang ada, bisnis MLM cenderung kerap mendapatkan sorotan dari otoritas terkait. Skema investasi bodong yang ditawarkan kepada masyarakat hampir menyerupai skema bisnis MLM. Salah satu pembeda utamanya adalah bisnis MLM menjual berbagai produk barang. 

”Itu namanya money games, uang yang dimainkan,” terang dia, yang juga top leader MLM PT Melia Sehat Sejahtera itu. Anggota Komisi V DPR ini menerangkan, keuntungan yang diperoleh mitra dari MLM berasal dari ketiadaan biaya yang harus dikeluarkan sebuah produk, yakni aktivitas marketing ataupun promosi. Selama ini dua aktivitas itu memberikan sumbangan yang cukup besar terhadap pembentukan harga barang. 

Di bisnis MLM, dua aktivitas tersebut dilakukan olehmember . Menurut Syukur, masyarakat harus mewaspadai bentuk usaha yang tidak ada produknya. Pasalnya, meski tidak ada produk, untuk menjadi member maka mereka harus tetap membayar dalam jumlah tertentu. Dengan kondisi ini, tentu mengharuskan member mencari member baru agar mendapatkan keuntungan. 

”Hal ini tentunya sangat riskan karena sangat rapuh. Hanya pihak pertama saja yang berpotensi mendapatkan untung besar,” jelasnya. Selain itu, lanjut Syukur, masyarakat juga harus mewaspadai produk kamuflase tidak bernilai. Contohnya, masyarakat dijanjikan mendapat voucher hotel berbintang dengan diskon besar hingga batas waktu yang tidak ditentukan, sehingga masyarakat tertarik menjadi peserta MLM tersebut dengan membayar sejumlah uang. 

”Secara logika, hal itu tidak masuk hitungan bisnis. Pasti ini money games,” jelas dia. Hal lainnya dan yang paling sering dilakukan, tegas Syukur, adalah imingiming memberikan keuntungan investasi yang besar, jauh di atas keuntungan yang bisa diberikan instrumen investasi lain. Kendati cenderung tidak masuk akal, masyarakat sangat tertarik berinvestasi di instrumen seperti itu, tanpa berpikir lebih jauh mengenai dampaknya di kemudian hari. 

AAAAA

Kasus Penipuan Online Terjadi Lagi, Kerugian Hingga Miliaran

Aktivitas jual beli secara online semakin digemari masyarakat di jaman modern saat ini. Berbagai kemudahan yang didapatkan menjadi daya tarik tersendiri, termasuk lebih efisien soal waktu dan hemat kantong.

Akan tetapi dampak pemanfaatan perkembangan teknologi ini rupanya dimanfaatkan pula oleh orang-orang yang tak bertanggung jawab dengan menipu untuk keuntungan pribadi. Jika tak hati-hati, Anda bisa menjadi korban penipuan.

Seperti kasus penipuan online yang baru dilaporkan beberapa waktu lalu. Tak tanggung-tanggung jumlah korban mencapai ratusan orang dengan nilai transaksi miliaran rupiah. Kasus penipuan ini berkedok tur wisata.

Menurut salah satu korban, modus penipuan yang dijalankan seseorang yang diduga pelaku ini dengan menawarkan pleserin ke luar negeri yang bisa dicicil. Ketika pembayaran lunas, terduga pelaku tersebut mengulur waktu keberangkatan hingga tidak jelas kapan waktu terbangnya. Korban awalnya mengenal terduga dari salah satu forum online.

Bulan Maret lalu, seorang mahasiswa dari Yogyakarta juga mengalami penipuan secara online. Korban mengaku ditipu seseorang yang mengaku menjual laptop. Kejadian berawal ketika korban melakukan pencarian barang di dunia maya dan menemukan kontak terduga pelaku, dilanjutkan dengan saling tukar kontak dan tawar menawar.

Setelah mentransfer uang, ternyata laptop yang dibeli secara online tak kunjung datang. Menurut korban, terduga pelaku mengatakan telah mengirim barang dan beralasan jasa pengiriman bermasalah.

Sebulan sebelumnya, Polda Metro Jaya membongkar kasus penipuan dengan modus penjualan online di beberapa website. Modus kejahatan pelaku adalah berpura-pura menawarkan sejumlah produk dagangan di internet mulai dari elektronik, aksesoris hingga kendaraan bermotor. Polisi yang mendapatkan hampir 100 laporan, melakukan pelacakan dan akhirnya menemukan terduga pelaku berjumlah 5 orang dengan dugaan kejahatan hingga 10 miliar.

Kasus penipuan online yang terjadi memang tidak pandang bulu, tak hanya pembeli yang jadi sasaran, penjualpun bisa menjadi korban. Seperti kasus-kasus penipuan jual-mobil bekas secara online. Setelah negosiasi melalui gadget maupun internet, pembeli dan penjual pun bertemu untuk melihat kondisi mobil. Tidak sedikit cerita yang berakhir duka mulai dari gagal mendapatkan uang hingga nyawa melayang karena menjadi korban perampokan.

Penipuan Investasi Emas, Ini Modus dan Cara Menghindarinya

Berinvestasi sekarang sudah menjadi salah satu alternatif yang banyak digunakan masyarakat kita sebagai ladang penghasilan tambahan di luar pekerjaan inti sehari-hari. Hal ini dilakukan karena tuntutan kebutuhan yang semakin banyak dan mahal seiring dengan tingkat inflasi yang terus meningkat setiap tahunnya, yang nilainya bisa mencapai di atas 7% per tahun. Pada dasarnya, konsep bisnis adalah menjual barang atau jasa dan mendapatkan keuntungan yang bisa digunakan untuk pendanaan kehidupan sehari-hari.

Bentuk-bentuk investasi sangat bermacam-macam, bisa berbentuk produk deposito, properti seperti rumah atau ruko, saham, dan lainnya. Salah satu instrumen yang marak digunakan masyarakat adalah investasi emas. Investasi emas dinilai sebagai alternatif ‘penyelamat’ dana masyarakat karena melindungi kekayaan dari inflasi yang dikenal sebagai siluman pencuri kekayaan. Investasi emas membuat para pemilik dana bisa menyimpan kekayaannya tanpa kehilangan nilai dari kekayaannya, bahkan bisa mendapat keuntungan yang diperoleh darinya.

Selama ini, emas dikenal sebagai barang investasi yang cukup menguntungkan karena kecenderungannya memiliki harga yang meningkat dari tahun ke tahun. Selisih harga inilah yang dijadikan keuntungan bagi pemilik investasi atau investor emas. Karena sifatnya yang bisa memeluk hampir seluruh lapisan masyarakat, investasi ini tak jarang menjadi alat bagi pihak-pihak tak bertanggung jawab untuk meraup keuntungan dengan cara yang tidak benar dan merugikan orang lain.

Contoh Kasus Penipuan Investasi Emas

Masih hangat dalam ingatan kasus penipuan yang dilakukan oleh PT Golden Trade International Syariah (GTIS) yang kabarnya telah menipu seluruh nasabah dan menggelapkan dana milik nasabah yang berasal dari Indonesia dengan jumlah mencapai triliunan Rupiah! Pimpinan PT GTIS, Michael Ong, merupakan warga Malaysia dan dikabarkan telah melarikan diri bersama dengan keuntungan penipuannya. Kasus seperti ini pun tidak hanya terjadi sekali atau dua kali. Bahkan dalam level regional pun, penipuan investasi baik dalam bentuk apapun tidak jarang terjadi.

Sebut saja Raihan Jewellery yang tertangkap basah melakukan bisnis penipuan serupa serta berhasil mencuri dana sebesar Rp13,2 triliun. Ada juga kasus perusahaan Virgin Gold Mining Corporation dan Pohon Mas yang setidaknya telah menipu ribuan nasabah dan membawa lari keuntungan penipuan sebesar Rp500 miliar! Masih terdapat sejumlah nama perusahaan penipu lainnya seperti PT Lautan Emas Mulia, PT Asian Gold Concept, juga PT Graha Arthamas Abadi yang memperpanjang daftar kasus penipuan berkedok investasi emas.

Bagaimana Penipuan Investasi Emas Terjadi?

Bagaimana bisnis investasi emas palsu ini berhasil menipu daya pemilik modal lewat investasi emas yang seolah terlihat nyata? Biasanya konsep yang digunakan para penipu ini adalah sebuah permainan uang atau money game.

Money game sudah kerap kali terjadi di Indonesia karena aturan transaksi finansial di negara ini masih terbilang sangat kendor serta belum mampu melindungi dan mengedukasi masyarakat yang merupakan pemilik modal secara maksimal. Sistem yang sangat lazim digunakan oleh pebisnis palsu yang menjalankan money game ini adalah sistem piramida atau Pyramid Scheme dengan nama lain Phonzi atau Arisan Berantai. Tidak jarang sistem ini juga sering digunakan dan dipraktikkan oleh banyak MLM yang membungkusnya dengan cantik menggunakan balutan network marketing atau pemasaran berbasis network.

Penipuan Investasi Emas Melalui Money Games

Secara sederhana, money game yang berupa arisan berantai ini dimulai ketika seseorang (dalam hal ini perusahaan) menawarkan sebuah peluang usaha atau bisnis yang berani menjanjikan tingkat keuntungan yang fantastis, berkali-kali lipat dari bisnis aman. Nasabah mana yang tidak tergiur mendaftar apalagi diberi imbalan tambahan berupa bonus secara teratur, sama seperti yang dijanjikan oleh perusahaan. Mereka yang mendaftar di tahap awal dan mendapatkan bonus cuma-cuma tadi lantas memasarkan secara mulut ke mulut kepada semua orang, baik itu keluarga, teman, rekan kerja, dan kenalan lainnya serta membujuk mereka untuk mau bergabung dengan embel-embel sukses bersama. Dari rekrutmen ini, nasabah tahap awal tadi akan mendapatkan bonus sehingga memacu mereka untuk gencar melakukan promosi dengan lebih gila lagi.

Cara Kerja Money Games di Investasi Emas

Mungkin Anda bertanya, dari mana perusahaan bisa membiayai semua bonus yang didapatkan? Apa bisnisnya sehingga bonus yang diberikan seolah tanpa akhir dan terus menerus ada? Di sinilah letak inti atau kunci money game tadi. Uang yang mereka berikan sebenarnya adalah akumulasi modal yang dikumpulkan para nasabah tahap awal. Dana tersebut sama sekali tidak ditanamkan dalam bentuk invetasi yang riil melainkan hanya sekedar diputar di tempat. Mungkin Anda juga sudah kerap kali mendengar berita mengenai kasus penipuan MLM gadungan bukan?

Hal ini akan terus menerus dilakukan hingga mencapai titik jenuh dan tibalah masa gonjang-ganjing. Rasa antusias nasabah tidak segencar di awal pendirian bisnis penipuan ini. Tahun ketiga merupakan tahun rawan perusahaan mulai tidak bisa membayar bonus kepada nasabah yang semakin membengkak sementara dana pemasukan semakin sedikit. Pada akhirnya, meski nasabah juga berdemo menuntut pembayaran bonus, pemilik yang sebenarnya memang penjahat kelas kakap akan sudah mengetahui tanda-tanda kebangkrutan dan kabur bersama dengan uang hasil penipuannya. Tertangkapnya pemilik ini mungkin hanya akan bertahan beberapa waktu saja. Sekembalinya pemilik ke dunia bebas ia akan tetap menjadi kaya raya dan bukannya tidak mungkin akan mengulang kembali ulahnya.

Money game ini merupakan konsep penipuan yang umum digunakan oleh para bisnis penipu berkedok investasi emas. Keuntungan yang didapatkan berasal dari patokan harga emas yang lebih tinggi dari harga emas resmi dan bisa mencapai puluhan persen untuk setiap satu gramnya. Padahal untuk dapat berinvestasi, biasanya perusahaan akan menetapkan minimal investasi emas sebesar 100 gram dan diberi janji bahwa investasi mahal ini juga akan memberikan return yang tidak kalah tingginya, bahkan diklaim lebih tinggi dari persentase selisih harga emas resmi dengan harga emas yang dipatok pada perusahaan gadungan ini.

Mendengar hal seperti itu, tidak heran bila para pemilik modal justru langsung akan berinvestasi dalam jumlah besar. Meski minimal hanya membeli 100 gram, tak jarang ada nasabah yang membeli 500 gram, 1000 gram, bahkan 5000 gram. Bayangkan berapa banyak keuntungan yang dapat diambil perusahaan? Inilah yang akan digunakan untuk pembiayaan bonus nasabah yang sebenarnya tidak ada apa-apanya dibanding keuntungan yang didapatkan perusahaan. Mengapa begitu tinggi? Jelas hal ini sudah direncanakan dari awal. Bisnis palsu ini akan bertahan setidaknya sampai 3 tahun. Setelah itu munculnya tanda-tanda kebangkrutan yang sudah diprediksi. Pemilik bisnis akan lari membawa uang hasil tipuannya yang jumlahnya sudah tidak bisa lagi ditampung oleh satu rekening tabungan.

7 Pelajaran dari Binomo, Penipuan yang Menuai Kontroversi

Investasi memang tidak ada habisnya untuk diperbincangkan. Meskipun perekonomian negara terancam resesi sekalipun, investasi akan tetap menarik bagi masyarakat. Akan tetapi bagi kamu para pemula yang ingin terjun di dunia investasi, sebaiknya lebih berhati-hati. Jangan mudah percaya dengan iming-iming mendapatkan keuntungan tinggi dalam melakukan berinvestasi karena yang terpenting adalah untuk memiliki investasi yang menguntungkan dan terbaik. Sebab, ada beberapa penipuan berkedok investasi yang menuai kontroversi, seperti Trade Binomo.

Binomo adalah platform trading binary untuk kegiatan jual beli aset keuangan, baik itu Forex (Foreign Exchange), saham, hingga derivatif. Binomo merupakan platform yang dibentuk oleh para broker saham serta memiliki peran dalam mempertemukan penawaran dengan permintaan dalam hal aset keuangan. Binomo dapat dikatakan juga sebagai media penghubung antara penyedia aset keuangan dengan pembeli.

Binomo sendiri menawarkan jasa dengan skema trading binary options, yaitu menganalisa naik-turunnya harga dalam rentang waktu tertentu. Tetapi tahukah kamu apa itu skema trading binary options? Skema trading binary options merupakan sebuah skema trading binary yang bisa dikatakan sebagai judi dalam pasar keuangan. Mengapa demikian? Sebab peserta hanya akan bergantung pada keberuntungan tanpa adanya underlying asset yang menjamin.

Di Indonesia, Binomo banyak diperbincangkan karena iklannya yang ikonik sudah meluas di media. Mulai dari iklan di televisi, Twitter, hingga Youtube. Menggunakan konsep iklan monolog dan membawa talent iklan yang mengaku sebagai “trader profesional Binomo”, tentu membuat banyak masyarakat tertarik dan percaya dengan apa yang dikatakan dalam penawaran iklan tersebut. Apalagi ketika mendengar tagline iklan yaitu ‘Jutaan orang bahkan tidak menyadari bahwa mereka bisa menghasilkan 1000 USD sehari tanpa meninggalkan rumah. Dan kamu adalah salah satu dari mereka’, tentu saja masyarakat tergiur akan hal tersebut. Ditambah lagi dengan aplikasi Binomo dan daftar Binomo yang mudah hanya menggunakan KTP dan biaya pendaftaran untuk menjadi peserta yang murah, menjadi nilai tambah di mata masyarakat.

Namun, di balik semua penawaran dan iklan yang menarik tersebut, sangat disayangkan bahwa ternyata Binomo masuk ke dalam daftar investasi bodong dari 182 entitas yang ditutup oleh Satgas Waspada Investasi. Hal ini dikarenakan Binomo Indonesia dinyatakan sebagai investasi ilegal karena tidak memiliki izin oleh Bappebti (Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi) sebagaimana diatur dalam Pasal 31 ayat (1) UU No 32 Tahun 1997.

Pada bulan Oktober tahun lalu, Bappebti memasukan Binomo sebagai situs domain ilegal dalam bidang perdagangan berjangka komoditi. Sebab, Bappebti tidak pernah mengeluarkan izin resmi untuk entitas tersebut, sehingga semua kegiatan perdagangannya dikatakan ilegal di Indonesia. Bappebti juga melihat bahwa kegiatan yang dilakukan Binomo bersifat manipulatif, di mana menjanjikan fixed return (tingkat imbal hasil pasti) untuk setiap harinya, tetapi tidak memberi tahu terkait risiko dari skema yang digunakan oleh entitas ini.

Oleh karenanya, pemerintah Indonesia melakukan pemblokiran untuk domain id-Binomo. Walaupun situs domain tersebut sudah diblokir, ternyata tidak berhenti di situ saja. Hal ini terlihat dari adanya domain-domain baru Binomo yang bermunculan seperti binomobiz.com untuk bisa melanjutkan aktivitasnya tersebut. Terhitung ada sekitar lima situs domain yang diblokir oleh Kominfo, yaitu binomoapk.com; binomoofficial.com; binomo-official.com; binomo-trading.com; dan binomoidn.info. Sehingga dari adanya kejadian tersebut, Binomo akan terus menerus diawasi oleh Kominfo dalam bidang penyediaan layanan domain. Sebab, Bappebti mengklaim bahwa Binomo sebagai entitas ilegal yang menawarkan kontrak berjangka tanpa memiliki izin resmi, yang mana hal ini sangat berpotensi merugikan bagi masyarakat.

Entitas seperti Binomo selama ini diketahui melakukan aktivitasnya hanya menggunakan duplikasi atau mendompleng izin usaha dari pialang berjangka lain, resmi dari Bappebti. Bahkan Binomo tidak merasa malu untuk mencantumkan legalitas dari Bappebti ataupun Instansi Pemerintah lainnya di dalam situs milik Binomo. Sehingga melihat dari identitas yang dimiliki oleh situs Binomo umumnya palsu, bisa dikatakan bahwa beberapa masyarakat yang sudah menjadi pesertanya berpotensi tertipu oleh oknum dari Binomo. Binomo juga belum mendapatkan izin resmi dari OJK.

Oleh karena alasan tersebut, Bappebti memblokir situs Binomo for PC untuk mencegah lebih banyak masyarakat yang terjebak atau tertipu. Sekaligus untuk melindungi masyarakat terhadap pelanggaran peraturan perundang-undangan dalam bidang perdagangan berjangka ini.

Situs Binomo yang beroperasi di Indonesia, diblokir oleh pemerintah karena diduga melakukan penipuan. Hal inilah yang membuat Binomo menuai kontroversi di media sosial, karena iklannya dinilai manipulatif. Sebab dengan tagline dalam iklannya tersebut, memberikan gambaran bahwa target dari iklan Binomo adalah kalangan masyarakat seperti anak SMA, mahasiswa, hingga pekerja buruh yang kemungkinan tidak tahu banyak tentang investasi.

Oleh karena itu bagi kamu yang masih pemula dalam dunia investasi dan yang sedang belajar berinvestasi, sebaiknya kamu tidak terjun ke dunia investasi dengan skema trading binary options seperti Binomo. Sebab selain risikonya yang sangat tinggi, kamu akan dihadapkan pada ketidakpastian judi. Itulah mengapa skema trading ini lebih tepat dikatakan sebagai judi bukan investasi.

Lantas pelajaran yang bisa dipetik dari kontroversi penipuan Binomo? Qoala akan membahasnya untuk kamu.

Belajar dari kasus Binomo rupiah, Wakil Menteri Perdagangan yaitu Jerry Sambuaga mengingatkan kembali kepada masyarakat Indonesia agar lebih berhati-hati dalam menerima tawaran investasi. Khususnya untuk tawaran investasi terkait dengan PBK (Perdagangan Berjangka Komoditi) seperti Binomo. 

🚫 BUKU PANDUAN BISNIS ECO RACING

Assalamualaikum teman-teman pebisnis eco racing 😍.

Perkenalkan saya Adhin Busro Founder komunitas SMASH mau menawarkan buku panduan bisnis eco racing yang sudah saya buat. Spesifikasinya adalah sbb:

✅ Judul buku: Cara Menjalankan Bisnis Eco Racing Ala SMASH
✅ Jumlah halaman: 194 Hal A4
✅ Hard Cover
✅ Hitam Putih Full Pict Tutorial
✅ Ada grup WA tanya jawab

Isi buku tentang cara & rahasia kami menjalankan bisnis Eco Racing sehingga bisa meraih 1 Big Mocash Pajer0, 2 Mocash Mobili0 dan 4 Motor/ Umroh dalam waktu 12 bulanan.

Saya jelaskan dalam buku ini bagaimana caranya mencari sebanyak-banyaknya prospek baik secara gratisan atau berbayar, cara follow up, closing sampai duplikasi yang sudah saya buktikan sendiri.

Insya Allah sangat bermanfaat & menjadi wasilah perkembangan bisnis anda. Tertarik?

Harga normal: Rp. 250.000
🚫 Harga promo hanya: Rp 125.000 saja. Free ongkir pulau Jawa. Buruan ambil promonya sebelum closed.

Order via WA klik https://bit.ly/3hImvc9
Atau chat WA klik https://wa.me/6283893139272

Sumber:

https://kominfo.go.id

https://www.liputan6.com

https://www.cermati.com

https://www.qoala.app

Demikian 5 Jenis Bisnis yang Berpotensi Penipuan, SCAM & Ilegal. Semoga bermanfaat. Share artikel 5 Jenis Bisnis yang Berpotensi Penipuan, SCAM & Ilegal ini ke teman anda ya?

Semoga sukses

Stop..!!. Bisnis Reseller Tanpa Modal, Produk Organik Alami Back to Nature, Potensi Jutaan Seminggu Pendaftaran Gratis Mau? SELENGKAPNYA KLIK DISINI